防制洗錢及打擊資恐
政策及制度
因應全球防制洗錢、打擊資恐及資武擴(以下稱AML/CFT)之國際趨勢及國內外監理要求，本行參酌防制洗錢金融行動工作組織 (Financial Action Task Force, FATF) 40項建議等國際規範及國內法規，訂定防制洗錢及打擊資恐政策、準則及程序據以遵循。同時設置「防制洗錢及打擊資恐工作小組」，整合全行防制洗錢及打擊資恐運作機制，溝通協調暨落實執行相關管理作業，確保法令遵循與內部控制之有效性。並由董事會指派專責主管，賦予協調監督防制洗錢及打擊資恐之充分職權，每季向董事會及審計委員會報告，如發現有重大違反法令時，應即時向董事會及審計委員會報告。
數位科技運用
為提升客戶服務暨優化本行內部客戶盡職審查作業，本行已於「元大e櫃台」個人資料變更服務中，提供客戶自主更新通訊地址、任職公司、資金/財富來源、預期交易金額及頻率等資料，並已建置「RPA流程機器人」及「洗錢防制盡職調查電子簽核平台」， 優化客戶審查及監控措施。
本行規劃於疑似洗錢或資恐交易監控作業上導入新興科技應用，建構客戶交易矩陣及特徵分群機制，透過演算法學習相關特徵與洗錢手法，輔助人工查調流程，以提升查調效率。本行已建構疑似洗錢或資恐交易監控模型，並獲智慧財產局核發新型專利。
加強查核機制
本行持續對各級人員依其職能辦理教育訓練，加強確認客戶身分作業，落實客戶盡職調查，並為提升本行防制洗錢及打擊資恐之效能，滾動式將部分疑似洗錢或資恐交易態樣集中由專責單位辦理。另為強化本行監控管理機制，推動各項AML/CFT試辦作業，例如分行判斷客戶資料檢核案件(CDC名單檢核作業)為「符合」者，由專責單位進行第三層及第四層審查。
人員培訓
為使本行董事、總經理、高階主管及全體同仁了解其所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責，及具備執行該職責應有之專業，本行每年初訂定教育訓練計畫。訓練內容依職能區分，編排客製化訓練教材，至少涵蓋最新防制洗錢、打擊資恐及資武擴暨防制詐騙相關法令規章及標準、本行內部規範及相關因應措施，以提升同仁正確應對潛在洗錢、資恐、資武擴及詐騙風險之能力。本行訂有獎勵規定，鼓勵同仁積極參與內、外部防制洗錢相關訓練，並取得專業證照。
董事、高階主管、防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管、內部稽核人員、法令遵循人員及各級主管及同仁，於2024年均已依年度教育訓練計畫完成內、外規範對於訓練時數之要求，新進員工亦於到職後三個月內完成教育訓練。2024年參與防制洗錢與打擊資恐、 資武擴進修之董事人數共18人、54小時；主管及同仁則共計1,976人次參加課程，訓練時數合計達3,693.5小時。此外，在鼓勵員工取得國內外專業證照部分，本年度共計41人通過CAMS公認反洗錢師認證資格。