元大行動銀行
安裝
普惠金融
金融服務使用性
金融服務友善
金融服務推廣

本行為發揮金融機構服務社會的精神,結合核心職能將金融包容性之概念融合至相關的商品與服務的開發,透過可及性、使用性及品質三個層面,確保弱勢和低所得民眾及微型、中小企業皆可取得新金融服務,以期能提供持續友善且讓所有人皆能享有的全方位金融服務。

本行因應不同族群需求,開發新創的商品及推廣合適的服務,配合政府普惠金融政策的實施,運用金融業核心業務,促進經濟發展包容性成長,增進社會大眾福祉。


公益信託
元大銀行受託管理「公益信託」,協助善心企業或個人規劃設立各類型公益信託,達到直接或間接推廣公益之作為,委託人得不親自介入公益事務之執行,透過本行即可達成幫助社會弱勢族群之目標,且一般大眾亦可以捐贈或加入公益信託, 提供熱心社會人士達到回饋社會之目的;元大銀行截至2023年度共受託管理5檔公益信託(包含「公益信託入之山基金」、「公益信託黃吳社會福利基金」、「公益信託臺安社會福利慈善基金」、「善霖國際公益信託基金」、「公益信託正新瑪吉斯社會福利基金」),公益信託整體捐贈金額達0.6億元,相較2022年淨增加21.82%,公益信託資產規模1.65億元,相較2022年增加0.09億元,成長5.77%。
安養信託
元大銀行響應金管會推行高齡者與身心障礙者財產信託政策,自2021年第四季推動「安養信託温度專案計劃」,嗣於2022年度10月起推出「安養信託預見信福專案」,協助高齡者得以安養信託規劃守護財產安全,達成生活安養照護目的,截至2023年累計信託財產總額新臺幣339.74億元,安養信託財產總額新臺幣4.53億元,占信託財產總額1.33%,累計符合開立安養信託開戶者1,797,524人,辦理安養信託之累計受益人人數600人,與2022年相較信託財產規模增加新臺幣1.81億元,提升66.54%,受益人數增加332人,增加123.88%。
元大銀行響應政府信託2.0推動計畫,積極輔導員工取得「高齡金融規劃顧問師」專業能力認證,培訓同仁瞭解高齡者心理、行為及醫學養護等基本認識,以及安養信託與相關信託商品等課程,進而協助高齡者規劃合適的安養計畫;截至2023年計有33位主管同仁取得「高齡金融規劃顧問師」認證。
單位:新臺幣仟元
類型 2022年 2023年
信託財產總額 信託財產總額(註) 占信託財產總額比重(%) 信託財產總額 信託財產總額(註) 占信託財產總額比重(%)
老人安養/身心障礙信託 272,344 32,415,893 0.84 453,352 33,974,229 1.33
都更信託 3,074,896 9.49 3,137,911 9.24
員工福利信託 6,939,458 21.41 7,373,694 21.70
公益信託 156,230 0.48 165,185 0.49
合計 10,442,928 32.22 11,130,142 32.76
註:信託財產總額不含特定金錢信託及基金保管。
房貸補貼
本行配合政府機關辦理個人戶政策性補貼房貸及合宜住宅房貸,2023年個人戶政策性補貼房貸及合宜住宅房貸承作量共116件,合計約2.49億元,總餘額約46.87億元。
提供普惠金融之保險商品
本行及元大人壽提供普惠金融之保險商品以「類長照」、「小額終老」及「微型」保險為主,提供友善商品讓大眾獲得實惠保障內容,用以規劃相關之人身風險。
單位:新臺幣仟元
保險商品 件數 保費金額 適用對象
類長照 97 54,000 ◆重視醫療品質,風險意識高者
◆家庭病史者,潛在高危險群
◆家庭主要收入者
◆單身主義或頂客族
小額終老 94 2,731 ◆經濟能力不充裕,但想建構基本壽險保障者
◆想擁有基本壽險保障的高齡客戶
◆留愛不留債,不想未來造成子女經濟負擔者
微型保險 55 1,751 ◆經濟弱勢者
◆特定身分者
總計 246 9,882
捐贈公益平台
本行「捐愛心 · 送溫馨」線上捐贈平台功能全面升級改版,民眾使用任一銀行晶片金融卡加讀卡機,即可串起愛心網路,提供社福團體支持與扶助,2023 年累計以網路銀行轉帳捐贈筆數逾 24 筆,捐款金額約 42,333 元,以信用卡捐款 755 筆,金額 174.6 萬元金融友善服務。
中小企業融資
本行2023年度對促進中小型企業穩定經營之貸放件數計 7,873 家,貸放對象為符合行政院中小企業認定標準之企業,希望能提供資金協助中小型企業資金周轉及維持營運資金,幫助企業穩定經營,在以下對中小型企業的貸款金額中,其中對小型及新創中小企業放款餘額為1,439 億元,戶數為 5,280 戶,對微型企業放款餘額為 3.5 億元,戶數為 1,292 戶,其餘放款戶數及餘額為一般中小型企業,持續扶持微型企業經營成長,促進經濟發展。
單位:新臺幣仟元
授信類別 2022年 2023年
貸放金額(註) 總授信金額 占總授信比重(%) 貸放金額(註) 總授信金額 占總授信比重(%)
中小/微型企業貸款 171,995,449 492,459,811 34.93 187,632,352 536,589,703 34.97
註:總授信金額定義為全行法金放款總餘額
為發揮金融業正面影響力,帶動商業合作夥伴共同關注永續議題,並攜手打造及落實企業與環境永續之終極目標,以促進經濟發展,增進社會大眾福祉,落實普惠金融,本行2023年訂定「中小企業推廣專案」獎勵方案,以中小企業(含微型企業)戶數淨增加20戶及放款量淨增加68.67億元為目標,積極推廣中小企業融資業務,協助中小企業取得營運資金,並深耕既有客戶及開拓新往來客群。
本行2023年度推廣中小企業(含微型企業)授信案件,年底有效戶計1,572戶,餘額達1,866億元,較2022年同期淨增加10戶及186億元,放款餘額年增率達11.07%。推展中小企業信保基金保證授信案件2023年新增50件,核准金額新臺幣10.4億元,年度信保授信餘額新臺幣17.87億元。

本行為發揮金融機構服務社會的精神,結合核心職能將金融包容性之概念融合至相關的商品與服務的開發,透過可及性、使用性及品質三個層面,確保弱勢和低所得民眾及微型、中小企業皆可取得新金融服務,以期能提供持續友善且讓所有人皆能享有的全方位金融服務。

本行因應不同族群需求,開發新創的商品及推廣合適的服務,配合政府普惠金融政策的實施,運用金融業核心業務,促進經濟發展包容性成長,增進社會大眾福祉。


設置無障礙ATM
本行自2013年起已將符合美、日或歐盟等國際無障礙規格納入ATM新機採購之標準規格,目前本行全數ATM機型均符合無障礙ATM規格。惟受限於設置空間之建築結構或非自有行舍等因素,目前全臺可供使用輪椅民眾操作之ATM計375台,占所有ATM機台數量之74%,對於ATM設置環境尚未符合無障礙空間者,將於設置地點重新裝修或遷移時,優先列入改善。另外,為維護視障同胞之權益,本設有可供視障民眾使用之ATM計1台,提供視障語音服務。
友善服務措施
  • 電話語音、網路及行動平台辦理各項金融服務及客服服務。
  • 設置無障礙設施:提供服務鈴、無障礙坡道、導盲磚 、無障礙服務櫃檯。
  • 視障客戶申請開戶、貸款或理財服務,由其選擇依公證法規定辦理公證或1位見證人協助辦理;視覺障礙民眾也可以如以指印、十字或其他符號替代簽名。
  • 聽覺障礙民眾及其他身心障礙人士,可採紙筆或打字方式溝通;遇不識字之聽語障客戶可提供手語協會之即時視訊翻譯服務。
數位金融服務友善

金管會近年持續推動金融科技發展,形塑友善之金融科技發展生態系,促成相關服務或商業模式之推出,以提升金融服務之效率、可及性、使用性及品質,本行重視不同族群數位金融服務需求,針對金融友善服務依照「規劃、執行、查核與行動」循環式品質管理模式進行,以確保可靠度目標之達成,進而促使品質持續改善。而為確保所提供的數位金融服務,已兼顧弱勢族群之需求,本行每月召開「公平待客推動委員會」、「數位發展策略委員會」,由高階主管擔任召集人,透過定期會議貫徹檢視追蹤,確保金融友善服務推動、運作與執行,持續檢討與精進,落實兼顧弱勢族群之需求,並透過客戶服務專線、電子信箱、線上服務管道、數位客戶滿意度調查等方式與客戶保持良好溝通,發揮影響力,推動經濟發展包容性成長,驅動改變消弭不平等,以增進社會大眾福祉。

  • 實際成效
  • 1.普惠金融:推行各項普惠金融措施,如無障礙數位平台、前進離島(金門)、偏鄉推動小微型商家接受電子支付、全通路防範詐騙宣導、與年輕族群溝通、培訓校園大使、舉辦校園講座等,確保所有客戶能平等享有金融服務。

    2.弱勢關懷:數位通路服務重視「金融平權」,提升網路可及性,致力於打造「全網無障礙化」為目標,除定期於「公平待客推動委員會」、「數位發展策略委員會」檢視並討論增進改善措施,以確保提供友善服務,兼顧弱勢族群需求。

    3.改善數位落差:
    提供線上智能客服系統擔當溝通輔助(含真人文字客服),以及線下分行數位服務直效引導,協助改善弱勢族群數位落差。

  • 友善服務實績
失智友善金融機構
響應衛福部「失智症防治照護政策綱領暨行動方案2.0」,打造首家失智友善金控,提供失智者、家庭照顧者的支持協助,並串連集團的金融服務網,攜手臺北市政府衛生局共同響應「失智症行動計畫」,與社區網絡互動式的行動關懷,建立失智友善社區。

本行為發揮金融機構服務社會的精神,結合核心職能將金融包容性之概念融合至相關的商品與服務的開發,透過可及性、使用性及品質三個層面,確保弱勢和低所得民眾及微型、中小企業皆可取得新金融服務,以期能提供持續友善且讓所有人皆能享有的全方位金融服務。

本行因應不同族群需求,開發新創的商品及推廣合適的服務,配合政府普惠金融政策的實施,運用金融業核心業務,促進經濟發展包容性成長,增進社會大眾福祉。


企業參訪活動
讓青年學子認識本行企業文化及金融科技在金融業的應用場景,期許學生能體驗並了解金融業的運作模式及流程,以落實學術理論與實務相互結合之目標。
校園金融講座
  • 受邀至各大專院校,與青年學子分享金融業現況與發展、金融商品及作業實務、從業人員工作經驗及心得。
  • 積極培育國際金融人才,並建立學生對本行品牌的認同。系統性地介紹金融業各層面的實務作為,幫助學生整合理論與實務的關聯、縮短教室到金融機構的距離。
大專校院行動支付推廣
  • 配合教育部「大專校院校園行動支付推動計畫」,向校方說明校園行動支付服務現況,分享數位金融實務與展望,讓年輕族群更了解數位存款帳戶、電子支付、Open API等新興科技,以及未來在校務上應用的可能性,同時也透過實機體驗,感受行動支付的便利性。
  • 走入校園,站在第一線接觸年輕世代,設計「行動數金小學堂」活動,結合線上隨機問答,設計闖關等互動遊戲,獲得青年學生熱情參與。
校園鑽金大使計畫
  • 持續深耕年輕世代族群,擴大數位金融生態圈場域,本行推動「校園鑽金大使計畫」,徵選大專校院青年學生作為本行與學校間重要橋樑,以學生視角及適性語言,溝通傳遞數位金融服務。
  • 透過期初見面會、期中工作坊、期末成果發表…等活動與學生面對面相見歡,並規劃鑽金小學堂、線上快問快答等互動遊戲,教育青年學生做中學(類實習),傳遞業務推廣、社群行銷、永續教育、場域見習等企業管理技能,以期提升青年學生們對於金融安全交易、投資理財、防詐識詐等知識素養。
您好,我是元先生智能助理
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