本行為落實金管會訂定之「金融服務業公平待客原則」及元大金控「誠信經營守則」及「誠信經營作業程序及行為指南」中明定，金融消費者就金融商品或服務締約之前中後， 本行各業務單位之從業人員須遵循商品或服務度適合原則辦理銷售商品、以及要求商品揭露上資訊、數據及報導等是否符合正確性與完整性、 是否遵守商業機密之保密機制及智慧財產之保護機制、文書資料保存管理與義務、客戶申訴流程的處理等相關業務流程是否完備，以維護客戶權益並展現專業服務及誠信基石。

確保專業誠信之政策

• 注意與忠實義務原則：本行各業務單位提供商品時，遵循各項法令規定及依據專業知識充分考量，應確實考量目標市場及消費者權益保障，盡專業注意義務及善良管理人義務，不得有任何不公平或不道德之行為，如遇市場價格波動狀況劇烈時，除於官網公告及國內外買賣報告書註明風險外，針對波動較大之商品，另外以簡訊方式或由營業員通知並關懷交易人，提醒交易人留意自身風險。
• 廣告招攬真實原則：從事行銷活動或推廣業務而製作之相關文宣資料均經法令遵循主管審核，並視業務種類需求申報主管機關，以確保廣告招攬內容之真實性，且無不當、不實陳述、誤導消費者或違反相關法令之情事。
• 提供正確無誤的廣宣訊息：本行各單位應確保廣告內容之真實，對客戶所負之義務不得低於廣告之內容，從事信用卡、貸款之廣告或其他行銷活動而製作之有關資料，內容應無不當、不實陳述、或違反相關法令之情事。
• 保護商業機密資訊：本行各業務單位遵守商業機密之保密機制及智慧財產之保護機制，以及確保文書資料之正確製作、管理、保存作業與義務遵循各項外規及辦理，對於個人資料之蒐集、處理及利用之作業流程，均依規範注意防止個人資料遭受竊取、竄改、毀損、滅失、洩漏或其他不合理之利用，以維護當事人權益。

商品或服務適合度原則

本行各業務單位與客戶訂立提供商品或服務之契約前，應充分理解、建立並適時更新客戶之相關資料，並據此資料、往來狀況及徵信程序評估投資風險屬性， 依商品特性與客戶財務狀況、投資風險屬性及風險承受程度相互衡量符合程序，確保該商品或服務對客戶之適合度。若商品信用評等發生變化時，本行另有「關懷措施」， 以官方網站公告、簡訊或專函通知個別客戶，或視各項商品市場情勢風險等提供資訊予客戶注意。

客訴處理機制

本行設有官網、客戶服務專線、網頁電子信箱等各種公開管道，客戶可用電話、親臨櫃檯、書信、傳真、電子信箱等本行管道進行消費爭議事件之申訴，隨時提供客戶諮詢服務與反映需求，並訂定內部控制制度、 客訴案件處理流程等辦法，得以有效率追蹤與改善問題，提供客戶最佳服務與保障權益。 本行客訴處理機制皆依據本行「消費者保護準則」、「消費爭議處理辦法」、「處理客戶陳情事件作業要點」就架構、範圍、流程、時效、追蹤改善等建置完善機制， 客戶爭議事件發生時，依規妥善處理後儘速回覆，以保障客戶權益。

定期檢視確保客戶權益

本集團各子公司訂定內部控制制度、客訴案件處理流程等辦法，得以有效率追蹤與改善問題，提供客戶最佳服務與保障權益。
本行訂有「客戶投資風險等級及商品適合度作業要點」，並依內外部規範，客戶投資屬性評估至少一年須辦理一次，並由客戶自行填答，評估人員須符合相關證照資格條件，並依規定不得由帳管理專擔任以維持獨立性，針對客戶投資風險等級評估結果，本行設有妥適的KYC與KYP適配規範，依客戶需求與其風險等級提供給客戶適合的商品；本行亦依照不同的客戶族群(如高齡、教育程度較低、收入較低、無業、重大傷病等)，給予不同的風險等級管控，並提供符合客戶適配性的商品。
銀行於總經理轄下設置公平待客委員會，每月定期舉行「公平待客委員會會議」，由總經理擔任會議主席，會議中針對一般及重大消費爭議案件進行研討，並同步檢視相關金融商品與服務之設計、行銷流程，以降低消費爭議案件，要求提出降低客訴及改善方案，持續降低客訴申訴件數，前揭委員會之工作報告陳報董事會討論，以確保銀行依公平待客原則提供客戶適合的商品與服務；同時每月定期辦理加強同仁的教育訓練與提升專業能力，降低客訴發生率。