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什麼是警示帳戶、衍生管制帳戶、受告誡處分者、疑似異常帳戶 ?

帳戶類型	警示帳戶	衍生管制帳戶	告誡帳戶	165聯防通報疑似異常帳戶	銀行自行管控疑似異常帳戶
定義	指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示者。	指警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶。	無正當理由交付、提供金融帳戶給他人使用，經警察機關裁處告誡處分者。	銀行辦理警示帳戶聯防機制作業，發現疑似不法或異常者。	其他經銀行認定為疑似不法或顯屬異常交易者。
依據	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」「金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法」	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」	「洗錢防制法」「洗錢防制法第22條第6項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」銀行公會「金融機構辦理警示帳戶聯防機制作業程序」	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」「金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法」
管制期間	2年（得再延長1次並以1年為限）	當警示帳戶警示期屆滿或被解除時，衍生管制帳戶亦隨之解除。	5年	（圈存或止扣）管制時間為48小時，惟銀行評估交易異常時得不予解除管制。	經查證無異常情形時得解除。
管制方式	暫停帳戶全部交易功能。匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。	暫停帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能（臨櫃交易不受影響）。匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。	每日ATM提款、轉帳上限為１萬元，晶片卡消費扣款（含行動金融卡）與前述額度併計。禁止使用網路銀行（含行動銀行）、電話（語音）銀行及將存款帳戶連結各式支付平台。	圈存或止扣被通報之受款金額。本行將同時予以暫停自動化交易。	停止全部或部份自動化交易。如發現可疑匯入之款項逕以退匯方式退回匯款行。
管制效果	銀行得依存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第11條規定，將匯入款項返還被害人，並結清帳戶。	停止自動化交易，匯入款項逕予退匯。客戶得臨櫃辦理交易時，經銀行查證無異常情形後得辦理交易。銀行得要求客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。	限制ATM轉帳、提領日限額為一萬元。其他交易得臨櫃辦理。銀行得要求客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。	銀行於管制48小時後，得解除圈存或止扣。惟該帳戶若有疑似不法或異常之情事者，得不予解除。	經銀行查證確無異常情形後得予以解除。
如何申請解除	警示帳戶嗣後應依原通報機關之通報，或警示期限（二年）屆滿，銀行方得解除該等帳戶之限制。倘開戶人對其帳戶被列為警示有爭議，例如主張該帳戶係遭人偽冒開立或業經法院判決確定等情況，由開戶人洽原通報機關查明及處理。	警示帳戶解除時，衍生管制帳戶將隨之解除。如有提前解除需求，得通知本行客服中心（0800-688-168、02-21821988），或洽原開戶分行、就近分行臨櫃均可洽詢辦理。銀行得請客戶提供合理說明或文件。	應洽原告誡裁處之警察機關辦理。	如有解除需求，得通知本行客服中心（0800-688-168、02-21821988），或洽原開戶分行、就近分行臨櫃均可洽詢辦理。銀行得請客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。	如有解除需求，得通知本行客服中心（0800-688-168、02-21821988），或洽原開戶分行、就近分行臨櫃均可洽詢辦理。銀行得請客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。

帳戶類型	警示帳戶
定義	指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示者。
依據	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」「金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法」
管制期間	2年（得再延長1次並以1年為限）
管制方式	暫停帳戶全部交易功能。匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。
管制效果	銀行得依存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第11條規定，將匯入款項返還被害人，並結清帳戶。
如何申請解除	警示帳戶嗣後應依原通報機關之通報，或警示期限（二年）屆滿，銀行方得解除該等帳戶之限制。倘開戶人對其帳戶被列為警示有爭議，例如主張該帳戶係遭人偽冒開立或業經法院判決確定等情況，由開戶人洽原通報機關查明及處理。

帳戶類型	衍生管制帳戶
定義	指警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶。
依據	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」
管制期間	當警示帳戶警示期屆滿或被解除時，衍生管制帳戶亦隨之解除。
管制方式	暫停帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能（臨櫃交易不受影響）。匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。
管制效果	停止自動化交易，匯入款項逕予退匯。客戶得臨櫃辦理交易時，經銀行查證無異常情形後得辦理交易。銀行得要求客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。
如何申請解除	警示帳戶解除時，衍生管制帳戶將隨之解除。如有提前解除需求，得通知本行客服中心（0800-688-168、02-21821988），或洽原開戶分行、就近分行臨櫃均可洽詢辦理。銀行得請客戶提供合理說明或文件。

帳戶類型	告誡帳戶
定義	無正當理由交付、提供金融帳戶給他人使用，經警察機關裁處告誡處分者。
依據	「洗錢防制法」「洗錢防制法第22條第6項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」
管制期間	5年
管制方式	每日ATM提款、轉帳上限為１萬元，晶片卡消費扣款（含行動金融卡）與前述額度併計。禁止使用網路銀行（含行動銀行）、電話（語音）銀行及將存款帳戶連結各式支付平台。
管制效果	限制ATM轉帳、提領日限額為一萬元。其他交易得臨櫃辦理。銀行得要求客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。
如何申請解除	應洽原告誡裁處之警察機關辦理。

帳戶類型	165聯防通報疑似異常帳戶
定義	銀行辦理警示帳戶聯防機制作業，發現疑似不法或異常者。
依據	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」銀行公會「金融機構辦理警示帳戶聯防機制作業程序」
管制期間	（圈存或止扣）管制時間為48小時，惟銀行評估交易異常時得不予解除管制。
管制方式	圈存或止扣被通報之受款金額。本行將同時予以暫停自動化交易。
管制效果	銀行於管制48小時後，得解除圈存或止扣。惟該帳戶若有疑似不法或異常之情事者，得不予解除。
如何申請解除	如有解除需求，得通知本行客服中心（0800-688-168、02-21821988），或洽原開戶分行、就近分行臨櫃均可洽詢辦理。銀行得請客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。

帳戶類型	銀行自行管控疑似異常帳戶
定義	其他經銀行認定為疑似不法或顯屬異常交易者。
依據	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」「金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法」
管制期間	經查證無異常情形時得解除。
管制方式	停止全部或部份自動化交易。如發現可疑匯入之款項逕以退匯方式退回匯款行。
管制效果	經銀行查證確無異常情形後得予以解除。
如何申請解除	如有解除需求，得通知本行客服中心（0800-688-168、02-21821988），或洽原開戶分行、就近分行臨櫃均可洽詢辦理。銀行得請客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。