元大銀行｜防制詐騙專區

常見詐騙類型

猜猜我是誰

假冒「兒女」、「親戚」或「多年不見友人」，透過電話或LINE聯繫，以換手機號碼為由，更換聯絡方式，過幾天再以急用借款，匯款戶名常與親友姓名不同。

假檢警詐騙

假冒檢警佯稱他人持用雙證件偽冒開戶、詢問是否委託授權、轉接警方查證、安排線上視訊筆錄、以傳真或LINE通知傳票或拘票、抗傳即拘、偵查不公開…等話術，都是詐騙的套路。

假中獎/贈送詐騙

在社群平台發布「中獎/免費贈送物品」之貼文，請客戶私訊聯絡，提供「假賣貨便」連結，營造須進行身分驗證情境，再引導民眾操作網路銀行轉帳。

假冒主管要求匯款

詐團以社交工程（即假冒組織或特定人士）電郵，要求加入指定Line群組，並聲稱有當日墊付款需求。

普發現金簡訊詐騙

冒用時事話題，增加真實感，附上偽造的申請網站連結，誘騙客戶輸入個資及帳戶資料。

社群簡訊郵件詐騙

偽冒官方名義寄送「資料更新」、「帳戶異常」、「系統更新」簡訊或郵件通知，誘導民眾提供個資及帳戶資料。

假投票詐騙

詐騙集團假借投票活動(如「寵物投票」、「畫作比賽」)，誘導點擊假登入頁面輸入帳號、密碼與簡訊認證碼盜取帳號。LINE官方不會要求"簡訊認證碼"，遇此情況立即關閉頁面！

電話號碼盜用

詐騙份子以「網路兼職」、「代工工作」為誘因，要求提供電話號碼及簡訊認證碼，盜用後綁定新帳號並登出原帳號。簡訊認證碼絕不提供任何人，任何索取都是詐騙！

假QR Code詐騙

詐騙集團以「加好友送禮」為名，提供假QR Code，掃描後帳號被盜，可能用來詐騙或要求匯款。掃描QR Code前，請確認來源是否可信，避免帳號遭盜！

簡訊詐騙

通過手機簡訊發送虛假信息，欺騙受害者之詐騙手法。

投資詐騙

假冒名人名義，利用社交媒體平台，廣發飆股訊息，誘使投資，承諾投資高回報、低風險，以假社員分享獲利績效及投資老師親自協助等取得客戶信任。

購物詐騙

詐騙者利用虛假的產品或購物網站，騙取消費者的金錢和個人信息。

交友詐騙

透過社群或交友軟體隨機加好友，假冒戰地軍官、軍醫、聯合國官員等讓民眾誤入情網，再以境外寄送跨境包裹、繳付關稅或結婚基金等方式詐騙民眾匯款。

ATM解除分期
付款詐騙

假冒商家、基金會或銀行來電，謊稱因設定錯誤，將重複扣款，要求操作ATM、網路銀行或至超商購買遊戲點數進行解除設定。

盜(冒)用網路帳號

詐騙集團盜取民眾LINE、Facebook等社群軟體帳號，再以盜用之帳號傳訊息給其親友，借錢、要求購買點數卡或點選詐騙連結等。

遇到詐騙時，
如何保障您的財產

一旦懷疑，立即行動，保障財產

內政部警政署 165反詐騙諮詢專線

遭遇詐騙洽詢相關事宜，可撥打內政部警政署「165」反詐騙諮詢專線，進行諮詢、檢舉或報案。

前往警局報案

請備妥佐證資料 (如：交易收據) 於警局報案，同時保留「受理案件證明單」。

防詐諮詢專線即時守護財產安全

本行客戶如有遭詐騙疑慮或可疑交易，可撥打元大銀行防詐諮詢專線(02)2182-6165，由專人24小時提供即時諮詢與協助，即時守護客戶的財產安全。

元大銀行防詐措施

智慧防詐，安心守護到家

智慧防詐

強化數位服務交易驗證機制、以及強化網路交易前、中、後管理。

識詐天網

元大銀行開發的「天網模型」可提前偵測、精準聚焦、快速反應，及時阻卻異常帳戶的資金流動。

行動支付帳戶連結服務

元大銀行推出線上「夜間暫停交易」與「額度調降設定」功能，加強應用安全性、降低詐騙風險。

辨識正確網址

您可於下方輸入網址，以確認是否為本行提供之正式網站

辨識

若您對檢驗結果仍有疑慮，請聯繫本行客服專線(02)2182-6165。
請勿輸入信用卡、帳戶或相關個人資訊。

元大商業銀行官網
https://www.yuantabank.com.tw/
元大網路銀行
https://ebank.yuantabank.com.tw/
鑽金商務網
https://b2bank.yuantabank.com.tw/

FB 官方帳號
元大銀行鑽金生活Fans
LINE 官方帳號
元大銀行

注意：加入社群前，確認臉書帳號名稱是否有藍勾勾圖示；Line帳號名稱是否有「綠色」盾牌圖示。

防範詐騙宣導連結

管制措施說明

什麼是警示帳戶、衍生管制帳戶、受告誡處分者、疑似異常帳戶 ?

帳戶類型	警示帳戶	衍生管制帳戶	告誡帳戶	165聯防通報疑似異常帳戶	銀行自行管控疑似異常帳戶
定義	指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示者。	指警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶。	無正當理由交付、提供金融帳戶給他人使用，經警察機關裁處告誡處分者。	銀行辦理警示帳戶聯防機制作業，發現疑似不法或異常者。	其他經銀行認定為疑似不法或顯屬異常交易者。
依據	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」「金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法」	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」	「洗錢防制法」「洗錢防制法第22條第6項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」銀行公會「金融機構辦理警示帳戶聯防機制作業程序」	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」「金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法」
管制期間	2年（得再延長1次並以1年為限）	當警示帳戶警示期屆滿或被解除時，衍生管制帳戶亦隨之解除。	5年	（圈存或止扣）管制時間為48小時，惟銀行評估交易異常時得不予解除管制。	經查證無異常情形時得解除。
管制方式	暫停帳戶全部交易功能。匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。	暫停帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能（臨櫃交易不受影響）。匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。	每日ATM提款、轉帳上限為１萬元，晶片卡消費扣款（含行動金融卡）與前述額度併計。禁止使用網路銀行（含行動銀行）、電話（語音）銀行及將存款帳戶連結各式支付平台。	圈存或止扣被通報之受款金額。本行將同時予以暫停自動化交易。	停止全部或部份自動化交易。如發現可疑匯入之款項逕以退匯方式退回匯款行。
管制效果	銀行得依存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第11條規定，將匯入款項返還被害人，並結清帳戶。	停止自動化交易，匯入款項逕予退匯。客戶得臨櫃辦理交易時，經銀行查證無異常情形後得辦理交易。銀行得要求客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。	限制ATM轉帳、提領日限額為一萬元。其他交易得臨櫃辦理。銀行得要求客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。	銀行於管制48小時後，得解除圈存或止扣。惟該帳戶若有疑似不法或異常之情事者，得不予解除。	經銀行查證確無異常情形後得予以解除。
如何申請解除	警示帳戶嗣後應依原通報機關之通報，或警示期限（二年）屆滿，銀行方得解除該等帳戶之限制。倘開戶人對其帳戶被列為警示有爭議，例如主張該帳戶係遭人偽冒開立或業經法院判決確定等情況，由開戶人洽原通報機關查明及處理。	警示帳戶解除時，衍生管制帳戶將隨之解除。如有提前解除需求，得通知本行客服中心（0800-688-168、02-21821988），或洽原開戶分行、就近分行臨櫃均可洽詢辦理。銀行得請客戶提供合理說明或文件。	應洽原告誡裁處之警察機關辦理。	如有解除需求，得通知本行客服中心（0800-688-168、02-21821988），或洽原開戶分行、就近分行臨櫃均可洽詢辦理。銀行得請客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。	如有解除需求，得通知本行客服中心（0800-688-168、02-21821988），或洽原開戶分行、就近分行臨櫃均可洽詢辦理。銀行得請客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。

帳戶類型	警示帳戶
定義	指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示者。
依據	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」「金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法」
管制期間	2年（得再延長1次並以1年為限）
管制方式	暫停帳戶全部交易功能。匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。
管制效果	銀行得依存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第11條規定，將匯入款項返還被害人，並結清帳戶。
如何申請解除	警示帳戶嗣後應依原通報機關之通報，或警示期限（二年）屆滿，銀行方得解除該等帳戶之限制。倘開戶人對其帳戶被列為警示有爭議，例如主張該帳戶係遭人偽冒開立或業經法院判決確定等情況，由開戶人洽原通報機關查明及處理。

帳戶類型	衍生管制帳戶
定義	指警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶。
依據	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」
管制期間	當警示帳戶警示期屆滿或被解除時，衍生管制帳戶亦隨之解除。
管制方式	暫停帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能（臨櫃交易不受影響）。匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。
管制效果	停止自動化交易，匯入款項逕予退匯。客戶得臨櫃辦理交易時，經銀行查證無異常情形後得辦理交易。銀行得要求客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。
如何申請解除	警示帳戶解除時，衍生管制帳戶將隨之解除。如有提前解除需求，得通知本行客服中心（0800-688-168、02-21821988），或洽原開戶分行、就近分行臨櫃均可洽詢辦理。銀行得請客戶提供合理說明或文件。

帳戶類型	告誡帳戶
定義	無正當理由交付、提供金融帳戶給他人使用，經警察機關裁處告誡處分者。
依據	「洗錢防制法」「洗錢防制法第22條第6項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」
管制期間	5年
管制方式	每日ATM提款、轉帳上限為１萬元，晶片卡消費扣款（含行動金融卡）與前述額度併計。禁止使用網路銀行（含行動銀行）、電話（語音）銀行及將存款帳戶連結各式支付平台。
管制效果	限制ATM轉帳、提領日限額為一萬元。其他交易得臨櫃辦理。銀行得要求客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。
如何申請解除	應洽原告誡裁處之警察機關辦理。

帳戶類型	165聯防通報疑似異常帳戶
定義	銀行辦理警示帳戶聯防機制作業，發現疑似不法或異常者。
依據	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」銀行公會「金融機構辦理警示帳戶聯防機制作業程序」
管制期間	（圈存或止扣）管制時間為48小時，惟銀行評估交易異常時得不予解除管制。
管制方式	圈存或止扣被通報之受款金額。本行將同時予以暫停自動化交易。
管制效果	銀行於管制48小時後，得解除圈存或止扣。惟該帳戶若有疑似不法或異常之情事者，得不予解除。
如何申請解除	如有解除需求，得通知本行客服中心（0800-688-168、02-21821988），或洽原開戶分行、就近分行臨櫃均可洽詢辦理。銀行得請客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。

帳戶類型	銀行自行管控疑似異常帳戶
定義	其他經銀行認定為疑似不法或顯屬異常交易者。
依據	「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」「金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法」
管制期間	經查證無異常情形時得解除。
管制方式	停止全部或部份自動化交易。如發現可疑匯入之款項逕以退匯方式退回匯款行。
管制效果	經銀行查證確無異常情形後得予以解除。
如何申請解除	如有解除需求，得通知本行客服中心（0800-688-168、02-21821988），或洽原開戶分行、就近分行臨櫃均可洽詢辦理。銀行得請客戶提供合理說明或文件，無法提供時銀行得拒絕交易。