元大定期定額

你覺得,接下來台股會漲還是會跌?

疫情蔓延
股價下跌
股市震盪
經濟體質好
股價續漲

台灣本土零確診破功!擔心疫情衝擊股價會一路下挫,卻又抓不到好時機進場?透過元大定期定額「日日扣」,逢低加碼、降低平均成本。

預期市場不確定性高、股市震盪嗎?總是買在高點、賣在低點?選擇元大定期定額「日日扣」,提高扣款次數分散投資風險,平均成本更能增加勝率!

台股突破「萬五」!市場行情持續向上,每天看著創新高,都還是不敢投資?那就選擇元大定期定額「日日扣」,積極投入掌握上漲趨勢,還能分散風險、平均投資成本。

每天都是投資天!
定期定額「日日扣」創造投資機會點

長期紀律投資,
讓定期定額微笑曲線更快發生。

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定期定額「日日扣」
單筆投入
每期扣款
3,000元
-
總投資
金額
21,000元
21,000元
平均成本
8.08元
10元
總單位數
2,600
2,100
期末總
投資價值
31,200元
25,200元
損益金額
10,200元
4,200元
報酬率
48.57%
20%

資料來源:元大投信整理,2020/12,模擬微笑曲線定期定額交易計算方式為依據模擬市價,每期投入新台幣 3,000 元不中斷,並未考慮交易成本、投資人交易方式及其狀態、交易時間差及短線交易等限制。圖表僅為舉例說明,不代表本基金實際報酬率及未來績效保證,定期定額報酬率將因投資人不同時間進場,而有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。以上僅為模擬之結果,不代表實際本基金報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作其結果亦可能不同,投資人仍須留意投資風險。

彈性選擇

打破傳統每月扣款次數、日期、金額限制,視個人理財計畫需求,例如每隔 1 天、7 天或 10 天自由挑選每月扣款日。

分散風險

市場波動時,透過更頻繁的扣款次數或調整扣款金額,例如分拆為多次較小額資金,有助於進一步分散進場時間點的風險。

投資不 NG!定期定額「日日扣」
增加每月定期定額扣款次數,不錯過低點,提高投資勝率!

投資範例

投資範例:自 2019 年 12 月至 2020 年 11 月,分別以「日日扣」每個營業日扣款 3,000 元、及於每月中定期定額投資 79,500 元。則至最後一次扣款日次日的帳面市值:

日日扣
定期定額
日期

「日日扣」
累計投入成本

「日日扣」
帳面市值

定期定額
累計投入成本

定期定額
帳面市值

2019/12/16
3,000
3,000
79,500
79,500
2020/1/15
90,000
90,231
159,000
159,890
2020/2/17
162,000
163,270
238,500
239,096
2020/3/16
243,000
208,458
318,000
279,691
2020/4/15
327,000
320,715
397,500
386,724
2020/5/15
414,000
419,520
477,000
479,071
2020/11/16
954,000
1,018,729
954,000
1,013,986
結帳日
2020/11/17 (結帳日)
-
1,019,874
-
1,015,126
報酬率
報酬率6.91%
報酬率6.41%

資料來源:彭博資訊,元大投信,2020/12。帳面市值計算係以台灣高股息報酬指數 (201912~202011),日日扣以每個營業日投入新台幣 3,000 元計算,非營業日則遞延至次一營業日扣款;定期定額以每個月中投入新台幣 79,500 元計算,直至 2020/11/16 二者累計投入成本相同時計算報酬。本回測並未考慮交易成本、投資人交易方式及其狀態、交易時間差及短線交易等限制。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效。以上回測僅為舉例說明使用,並非特定基金之投資成果,亦不代表對特定基金之投資建議,投資人無法直接投資指數。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,投資人仍須留意投資風險。以上僅為歷史資料模擬回測結果,不代表未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。

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基金警語 投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 !

【元大投信獨立經營管理】元大台灣高股息優質龍頭證券投資信託基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)經金管會核准或申報生效,惟不表示絕無風險。元大投信以往之經理績效,不保證本基金之最低投資收益;元大投信除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。有關本基金運用限制及投資風險、配息機制及基金應負擔之相關費用,已揭露於基金公開說明書中,投資人可向元大投信及基金之銷售機構索取,或至公開資訊觀測站及元大投信網站(http://www.yuantafunds.com)中查詢。為避免因受益人短線交易頻繁,造成基金管理及交易成本增加,進而損及基金長期持有之受益人權益,本基金不歡迎受益人進行短線交易。基金非存款或保險,故無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。本基金之配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率,基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息可能由基金的收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部份可能導致原始投資金額減損。收益平準金係指本基金成立日起,計算日之每日受益權單位淨資產價值中,相當於原受益人可分配之收益金額。

本基金持股之股利配發時間及金額視各別企業而定。主要來自於「高股息優質龍頭」企業發放的現金股利於累積一段期間後,分為 12 個月,每月分配給投資人。另每月之收益分配係以本基金 B 類型受益權單位投資於中華民國境內所得之現金股利、利息收入、已實現股票股利、子基金收益分配及收益平準金等收入扣除應負擔之費用後之可分配收益且不需扣除已實現及未實現之資本損失。每年度分配收益係以本基金 B 類型受益權單位投資於中華民國境內所得之已實現資本利得扣除資本損失(包括已實現及未實現之資本損失),並扣除應負擔之費用後之可分配收益。

經理公司認為有必要(如市況變化足以對相關基金造成影響)可適時調整收益分配金額,惟本基金 B 類型受益權單位可分配收益,於經理公司決定收益分配金額後,若有未分配收益得累積併入以後之可分配收益。B 類型受益權單位之任一受益人應得之分配金額為新臺幣伍佰元(含)以下者,受益人(除基金銷售機構以自己名義受託申購基金專戶、特定金錢信託專戶、財富管理專戶或壽險公司透過投資型保單等方式為投資人申購本基金者外)同意授權經理公司得以該收益分配金額再申購本基金 B 類型受益權單位作為當期收益分配之給付方式,該等收益分配金額再申購本基金之申購手續費為零。

基金警語:
  1. 銀行辦理信託業務,應盡善良管理人之注意義務及忠實義務。
  2. 銀行不擔保信託業務之管理或運用績效,委託人及受益人應自負盈虧。
  3. 信託財產經運用於存款以外之標的者,不受存款保險之保障,投資人申購前應仔細閱讀行銷文件。
  4. 基金並非存款,基金投資具有投資風險,可能使本金發生虧損。
  5. 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
  6. 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息可能由基金的收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部份可能導致原始投資金額減損。
  7. 本專案之基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金簡式公開說明書及基金公開說明書。
  8. 委託人之交易如經基金公司認定為短線交易者,基金公司或本行可拒絕受理申請轉換或申購要求,並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用,費用標準均依各該基金公司之規定。
  9. 有關投資基金應承擔之相關風險(如國家風險、市場風險、貨幣風險、匯率風險、信用風險、債券風險等)及負擔之費用(含分銷費用),已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人欲索閱基金公開說明書(或其中譯本)或投資人須知,可至分行洽詢理財專員或洽該基金公司,或至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)查詢。

詳情歡迎親洽各分行理財業務專員,或撥 0800-688-168。